Voor particulieren is Financiele Planning een tijdlijn waarlangs allerlei (mogelijke) evenementen kunnen plaats vinden. Evenementen, zoals studie van kinderen, overlijden, arbeidsongeschiktheid en een lang leven (pensioen). Cruciaal hierin is altijd weer: wat houdt ik over na het betalen van mijn lasten, zoals hypotheek, studie van kinderen enz. Uw netto-besteedbaar-inkomen. Maar ook waaruit bestaat straks mijn pensioen en hou ik wel genoeg over van die daling van het inkomen?

Voor bedrijven kan Financiële Planning interessant zijn om tijdig in te zien wanneer er aan de overdracht cq verkoop van een onderneming begonnen moet worden of het plannen van noodzakelijke investeringen.